हरियाणा के मुख्यमंत्री नायब सिंह सैनी और भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के गवर्नर संजय मल्होत्रा ने सोमवार को आश्वासन दिया कि पैसा सुरक्षित है। ₹आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में राज्य सरकार के खातों से जुड़ी 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी सामने आई।
सीएम सैनी ने चंडीगढ़ में विधानसभा को बताया कि आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मामले में शामिल पैसा “निश्चित रूप से वापस आएगा”। समाचार एजेंसी पीटीआई की रिपोर्ट के अनुसार, उन्होंने सदन को यह भी बताया कि मामला भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसीबी) और सतर्कता विभाग को सौंप दिया गया है।
उन्होंने आगे कहा कि आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के साथ संचार किया था और दावा किया था कि अनियमितताओं के लिए एक कर्मचारी जिम्मेदार था।
नई दिल्ली में, आरबीआई गवर्नर संजय मल्होत्रा ने कहा कि केंद्रीय बैंक मामले के “विकास पर नजर रख रहा है” लेकिन जनता को आश्वासन दिया कि “कोई प्रणालीगत मुद्दा नहीं है”। इस प्रकार, उन्होंने स्पष्ट किया कि धोखाधड़ी की गतिविधि खातों के एक विशिष्ट समूह तक ही सीमित थी और यह राष्ट्रीय बैंकिंग प्रणाली के भीतर व्यापक विफलता का संकेत नहीं देती थी।
आरबीआई का यह बयान आईडीएफसी फर्स्ट बैंक द्वारा रविवार को चंडीगढ़ शाखा में पाई गई अनियमितताओं के बारे में किए गए खुलासे के बाद आया है।
का नब ₹590 करोड़ का सवाल
रिपोर्ट में कहा गया है कि संदिग्ध धोखाधड़ी का पहली बार पता तब चला जब हरियाणा सरकार के एक विभाग ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की चंडीगढ़ शाखा में अपना खाता बंद करने और शेष राशि किसी अन्य संस्थान में स्थानांतरित करने का अनुरोध किया।
हिंदुस्तान टाइम्स की रिपोर्ट के अनुसार, बैंक ने विभाग द्वारा बताई गई शेष राशि और खाते में रखे गए वास्तविक धन के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर देखा।
बैंक द्वारा प्रारंभिक आकलन में कमी की पहचान की गई ₹490 करोड़. ऋणदाता द्वारा की गई आगे की आंतरिक समीक्षाओं में एक अतिरिक्त की पहचान की गई ₹अनियमितताओं में 100 करोड़, कुल अनुमानित विसंगति लाना ₹590 करोड़।”>लगभग ₹590 करोड़.
एचटी ने बताया है कि नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) को बैंक की नियामक फाइलिंग में निर्दिष्ट किया गया है कि ये अनियमितताएं सरकार से जुड़े खातों के एक विशिष्ट समूह तक सीमित थीं और अन्य शाखा ग्राहकों को प्रभावित नहीं करती थीं।
कैसे दिया गया ‘धोखाधड़ी’?
पीटीआई की रिपोर्ट के अनुसार, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के प्रबंध निदेशक और सीईओ वी वैद्यनाथन ने निवेशकों के साथ एक कॉन्फ्रेंस कॉल के दौरान कथित धोखाधड़ी की प्रक्रिया के बारे में विस्तार से बताया। वैद्यनाथन ने इस घटना को बैंक कर्मचारियों और बाहरी पार्टियों की मिलीभगत से जुड़े “कर्मचारी धोखाधड़ी” का मामला बताया। उन्होंने कहा, धोखाधड़ी वाली गतिविधि में चेक से जुड़े भौतिक लेनदेन का उपयोग किया गया।
सीईओ ने कहा कि बैंक के आंतरिक “फिंगरप्रिंट” और डेटा ने स्पष्ट रूप से बाहरी संस्थाओं की भागीदारी का संकेत दिया है। उन्होंने कहा कि बैंक प्रबंधन को फिलहाल अपने वरिष्ठ नेतृत्व की संलिप्तता का कोई सबूत नहीं मिला है।
अब तक की कार्रवाई और प्रतिक्रिया
बताया जाता है कि अनियमितताओं का पता चलने के बाद हरियाणा सरकार ने तत्काल प्रशासनिक कार्रवाई की है। 18 फरवरी को, राज्य के वित्त विभाग ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक को तत्काल प्रभाव से पैनल से हटाने के निर्देश जारी किए। ये निर्देश संबंधित अतिरिक्त मुख्य सचिव द्वारा जारी किए गए थे, और सभी राज्य विभागों, बोर्डों और सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों को दोनों बैंकों के साथ सभी व्यवसाय बंद करने का निर्देश दिया गया था।
हालांकि वित्त विभाग के शुरुआती निर्देशों में इस कदम का कोई कारण नहीं बताया गया, लेकिन सैनी ने विधानसभा में पुष्टि की कि डी-एम्पैनलमेंट पता चली धोखाधड़ी की सीधी प्रतिक्रिया थी।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने धोखाधड़ी वाले लेनदेन में शामिल होने के संदेह में चार अधिकारियों को निलंबित कर दिया है। बैंक ने एक औपचारिक पुलिस शिकायत भी दर्ज की है और बैंकिंग नियामक को सूचित किया है। उसने कहा है कि वस्तुनिष्ठ जांच सुनिश्चित करने के लिए, बैंक फॉरेंसिक ऑडिट करने के लिए एक स्वतंत्र बाहरी एजेंसी नियुक्त कर रहा है।
बैंक की नियामक फाइलिंग में कहा गया है कि उसके वैधानिक लेखा परीक्षकों को विसंगतियों के बारे में सूचित कर दिया गया है। इसमें बताया गया है कि धोखाधड़ी के मामलों की निगरानी और अनुवर्ती कार्रवाई के लिए बोर्ड की विशेष समिति सहित आंतरिक निरीक्षण समितियों की 20 फरवरी को बैठक हुई, इसके बाद 21 फरवरी को ऑडिट समिति और निदेशक मंडल की बैठकें हुईं।
कथित धोखाधड़ी के खुलासे का आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के शेयरों की तरह शेयर बाजार पर तत्काल प्रभाव पड़ा सोमवार को लगभग 20% की गिरावट आई, जो निचली सर्किट सीमा तक पहुंच गई ₹बीएसई पर 66.85। एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक, जिसका नाम राज्य सरकार के डी-इम्पैनलमेंट ऑर्डर में भी था, के शेयर 7.6% गिरकर इंट्रा-डे के निचले स्तर पर आ गए। ₹950.50.
जवाबदेही के लिए राजनीतिक मांग
यह मुद्दा सोमवार को हरियाणा विधानसभा में बहस का मुद्दा बन गया, जहां विपक्ष के नेता और कांग्रेस विधायक भूपिंदर हुड्डा ने राज्य के धन की सुरक्षा को लेकर चिंता जताई। हुडा ने कहा कि बैंक ने अनियमितताओं का पता लगाया है, लेकिन सरकार को सार्वजनिक खजाने की सुरक्षा के लिए की गई कार्रवाइयों का पूरा ब्यौरा देना चाहिए।
विपक्ष के जवाब में सैनी ने दोहराया कि राज्य सरकार की ओर से पारदर्शिता के साथ जांच कराई जा रही है. उन्होंने पुष्टि की कि राज्य अपराध शाखा एसीबी के साथ मामले की जांच कर रही है। सैनी ने सदस्यों को आश्वासन दिया कि सरकार इस मुद्दे को हल्के में नहीं लेगी और इसमें शामिल पाए गए किसी भी कर्मचारी को सख्त परिणाम भुगतने होंगे।
