प्रवर्तन निदेशालय ने एफएटीएफ के अद्यतन परिसंपत्ति वसूली ढांचे में भारत की भूमिका पर प्रकाश डाला

वैश्विक अंतर-सरकारी वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) ने ‘एसेट रिकवरी गाइडेंस एंड बेस्ट प्रैक्टिसेस’ दिशानिर्देश जारी किए हैं, जो वित्तीय अपराधों के खिलाफ संपत्ति वसूली के लिए वैश्विक प्रणाली को मजबूत करने के लिए एक व्यापक और अद्यतन रूपरेखा प्रदान करते हैं।

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने बुधवार (5 नवंबर, 2025) को कहा, “यह मार्गदर्शन तीन दशकों से अधिक समय में जब्ती और अंतरराष्ट्रीय सहयोग पर एफएटीएफ मानकों के सबसे महत्वपूर्ण वैश्विक सुधारों में से एक का अनुसरण करता है। यह नीति निर्माताओं और चिकित्सकों के लिए आपराधिक गतिविधि से प्राप्त संपत्तियों की पहचान करने, पता लगाने, फ्रीज करने, प्रबंधन करने, जब्त करने और वापस करने के व्यावहारिक उपायों की रूपरेखा तैयार करता है।”

यह कहते हुए कि भारत ने संशोधित एफएटीएफ मानकों और मार्गदर्शन दस्तावेज़ दोनों के विकास में प्रमुख भूमिका निभाई है, एजेंसी ने कहा कि उसके अधिकारी एफएटीएफ परियोजना टीमों का हिस्सा थे जिन्होंने संशोधित सिफारिशों का मसौदा तैयार किया था, और प्रासंगिक कार्य समूह और पूर्ण बैठकों में भाग लिया था।

“दस्तावेज़ में ईडी द्वारा जांच किए गए मामलों के कई उदाहरण शामिल हैं, जिन्हें प्रभावी संपत्ति वसूली अभ्यास और अंतर-एजेंसी समन्वय के मॉडल के रूप में उद्धृत किया गया है। यह मान्यता संपत्ति वसूली और वित्तीय अपराध प्रवर्तन पर वैश्विक चर्चा में भारत और ईडी की बढ़ती अंतरराष्ट्रीय स्थिति को दर्शाती है।”

नया ढांचा आपराधिक संपत्ति की पहचान से लेकर उसकी अंतिम जब्ती और वापसी तक की पूरी प्रक्रिया को कवर करने के लिए संपत्ति वसूली की परिभाषा का विस्तार करता है। एजेंसी ने कहा, “पहली बार, एफएटीएफ ने यह अनिवार्य किया है कि देश गैर-दोषी-आधारित जब्ती प्रदान करें, जिससे अधिकारियों को आपराधिक सजा की अनुपस्थिति में भी आपराधिक संपत्तियों को पुनर्प्राप्त करने में सक्षम बनाया जा सके, जहां अभियोजन संभव या व्यावहारिक नहीं है।”

मार्गदर्शन विस्तारित ज़ब्ती और अस्पष्टीकृत-संपत्ति आदेशों जैसे उपकरणों को अपनाने को भी बढ़ावा देता है, जिनके लिए आपराधिक संबंध का उचित संदेह होने पर व्यक्तियों को अपनी संपत्ति की वैध उत्पत्ति प्रदर्शित करने की आवश्यकता होती है। प्रारंभिक चरण में संपत्तियों को सुरक्षित करने और उनके अपव्यय को रोकने सहित अनंतिम उपायों पर अधिक जोर दिया गया है पक्षपातवाला मूल्य को संरक्षित करने के लिए शक्तियों को फ्रीज करना और अंतरिम प्रबंधन।

सिफ़ारिशों में देशों से तीव्र और अनौपचारिक सीमा पार सहयोग के लिए तंत्र को मजबूत करने का भी आह्वान किया गया है। ईडी ने कहा, “यह सार्वजनिक विश्वास बनाए रखने और यह सुनिश्चित करने में पारदर्शिता, जवाबदेही और पीड़ित-केंद्रित संपत्ति वापसी के महत्व को रेखांकित करता है कि जब्त की गई आय का उपयोग वैध सार्वजनिक या पीड़ित-संबंधित उद्देश्यों के लिए किया जाता है।”

एफएटीएफ मार्गदर्शन विशेष रूप से ईडी के कई भारतीय मामलों के उदाहरणों को संदर्भित करता है, जिसमें एग्री गोल्ड ग्रुप से संबंधित मामला भी शामिल है, जिसमें एजेंसी और आंध्र प्रदेश अपराध जांच विभाग ने संपत्तियों को संलग्न करने के लिए समन्वय किया, जिसके परिणामस्वरूप निवेश धोखाधड़ी के पीड़ितों को ₹6,000 करोड़ की वसूली हुई। आईआरईओ समूह से संबंधित एक अन्य मामले में 1,777 करोड़ रुपये की संपत्ति की कुर्की शामिल है, जो विदेश में हस्तांतरित अपराध की आय के बराबर है।

यह बिटकनेक्ट पोंजी योजना का मामला प्रस्तुत करता है, जहां ईडी ने लगभग ₹1,646 करोड़ की क्रिप्टोकरेंसी जब्त की थी। जब्त की गई आभासी संपत्ति को एजेंसी द्वारा रखे गए कोल्ड वॉलेट में सुरक्षित किया गया था, और ₹489 करोड़ की अतिरिक्त चल और अचल संपत्ति संलग्न की गई थी।

एक अन्य मामला बनमीत सिंह और अन्य का है, जहां भारत को कथित मादक पदार्थों की तस्करी और मनी लॉन्ड्रिंग की जांच के तहत दो भारतीय व्यक्तियों के संबंध में अमेरिका से पारस्परिक कानूनी सहायता अनुरोध प्राप्त हुआ था। इस अनुरोध पर कार्रवाई करते हुए, ईडी ने तलाशी ली और लगभग ₹130 करोड़ मूल्य के 268.22 बिटकॉइन और अन्य संपत्तियां जब्त कीं।

“एक उदाहरण में, रोज़ वैली योजना के मामले को उजागर किया गया है, जहां उन्होंने सुरक्षित डिबेंचर के माध्यम से सार्वजनिक धन जुटाया और धन को शेल कंपनियों में भेज दिया। ईडी ने अस्थायी रूप से संपत्तियों को जब्त कर लिया और क्षतिपूर्ति का प्रबंधन करने के लिए उच्च न्यायालय द्वारा गठित संपत्ति निपटान समिति के साथ समन्वय किया। अदालत ने 75,000 से अधिक निवेशकों की प्रतिपूर्ति के लिए ₹538 करोड़ की संलग्न संपत्तियों को जारी करने को अधिकृत किया।”

पेन अर्बन कोऑपरेटिव बैंक मामले में, आरोपियों ने खातों में हेरफेर किया और ‘बेनामी’ खातों के माध्यम से जमाराशियां निकालीं। ईडी ने ₹290 करोड़ की संपत्ति कुर्क की और निपटान के बाद क्षतिपूर्ति के लिए उन्हें जमाकर्ताओं के हितों के संरक्षण के लिए महाराष्ट्र प्राधिकरण को सौंप दिया।

ईडी ने कहा, “मार्गदर्शन कानून प्रवर्तन, वित्तीय खुफिया और कर अधिकारियों के बीच समन्वय, संबंधित मूल्य अनुलग्नक के उपयोग और संपत्ति-अनुरेखण और अंतरिम प्रबंधन में प्रौद्योगिकी और वित्तीय डेटा विश्लेषण के अनुप्रयोग से संबंधित भारतीय प्रथाओं का भी संदर्भ देता है। धन शोधन निवारण अधिनियम और भगोड़े आर्थिक अपराधी अधिनियम के तहत भारत के विधायी ढांचे को प्रभावी संपत्ति वसूली और प्रबंधन का समर्थन करने वाली एक व्यापक संरचना के रूप में उद्धृत किया गया है।”