सप्ताहांत में एक जौहरी की गिरफ्तारी से हाल के वर्षों में उत्तरी भारत में सबसे बड़े बैंकिंग धोखाधड़ी मामलों में से एक में गिरफ्तारियों की कुल संख्या 12 हो गई – एक दोहरा घोटाला जिसमें हरियाणा राज्य के विभागों और चंडीगढ़ नगर निगम से सरकारी धन का गबन शामिल है, जो शहर में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक शाखा के माध्यम से किया गया था। इसमें शामिल कुल राशि लगभग आती है ₹जिसमें से 780 करोड़ रु ₹590 करोड़ हरियाणा से है और ₹चंडीगढ़ यूटी से 190 करोड़ रु.
हरियाणा राज्य सतर्कता और भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसीबी) ने शनिवार को सावन ज्वैलर्स के मालिक राजन कटोदिया को जांच के बाद गिरफ्तार कर लिया। ₹मुख्य आरोपी से जुड़ी कंपनियों से उनकी कंपनी को 250 करोड़ रुपये मिले थे।
जौहरी के माध्यम से पैसा कैसे भेजा गया
एसीबी ने पंचकुला से जारी एक बयान में कहा, “आरोपियों ने इन फर्मों/कंपनियों को सोने की वस्तुओं की बिक्री को गलत तरीके से अपनी किताबों में दर्ज किया,” कटोदिया ने “धोखाधड़ी की शुरुआत से ही साजिश रचने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई”। आरोप है कि इसके बदले में कटोदिया को मोटा कमीशन मिला।
सावन ज्वैलर्स को कैप कंपनी फिनटेक सर्विसेज, एसआरआर प्लानिंग गुरुज प्राइवेट लिमिटेड और स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट जैसी संस्थाओं के माध्यम से धन प्राप्त हुआ – इन सभी की पहचान शेल कंपनियों के रूप में की गई थी, जिनका इस्तेमाल सरकारी धन को ठिकाने लगाने के लिए किया जाता था।
धोखाधड़ी कैसे काम करती है, इसके पीछे कौन है
- धोखाधड़ी का केंद्र चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की शाखा है, जहां पंचायत विभाग और प्रदूषण नियंत्रण बोर्ड समेत हरियाणा सरकार के कम से कम आठ विभागों के फंड को सावधि जमा (एफडी) के रूप में जमा किया जाना था।
- एफडी के बजाय, पैसा व्यवस्थित रूप से 12 खातों के माध्यम से निकाला गया, जिनमें से 10 आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में और दो एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में थे।
- एसीबी और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) की जांच में पाया गया है कि पूर्व बैंक कर्मचारी रिभव ऋषि और अभय कुमार इस ऑपरेशन के केंद्र में थे।
- ऋषि, जिन्होंने जून 2025 में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से इस्तीफा दे दिया था, ने कथित तौर पर सरकारी खातों तक अपनी पहुंच का इस्तेमाल स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स प्राइवेट लिमिटेड सहित फर्जी संस्थाओं के जाल में धन को स्थानांतरित करने के लिए किया था, जिनके साझेदार स्वाति सिंगला और अभिषेक सिंगला, आरएस ट्रेडर्स और कैपको फिनटेक सर्विसेज हैं।
- ईडी ने कहा, “इस कार्यप्रणाली में एक शेल इकाई, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स प्राइवेट लिमिटेड का समावेश शामिल है, और शुरुआत में इस खाते में भारी सरकारी धन भेजा गया था।”
सिर्फ हरियाणा ही नहीं: चंडीगढ़ एमसी कैसे सामने आई?
यह धोखाधड़ी केंद्र शासित प्रदेश चंडीगढ़ तक भी फैली, जो हरियाणा और पंजाब की संयुक्त राजधानी के रूप में कार्य करता है। यहाँ, लगभग मूल्य की वित्तीय अनियमितताएँ ₹चंडीगढ़ नगर निगम और चंडीगढ़ रिन्यूएबल एनर्जी एंड साइंस एंड टेक्नोलॉजी प्रमोशन सोसाइटी (CREST) के खातों में 190 करोड़ रुपये का पता चला।
उदाहरण के लिए, अधिकारियों ने पाया कि सावधि जमा रसीदें लगभग मूल्यवान हैं ₹रिकॉर्ड में दिखाए गए 116.84 करोड़ रुपये बैंक के सिस्टम में मौजूद ही नहीं थे। इसका खुलासा तब हुआ जब 2026 की शुरुआत में चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड के बंद होने के बाद नगर निकाय धन एकत्र कर रहा था।
मुख्य साजिशकर्ता: गेस्टहाउस केयरटेकर जो बिजनेस टाइकून बन गया
चंडीगढ़ स्थित 52 वर्षीय होटल व्यवसायी और रियल एस्टेट डेवलपर विक्रम वाधवा की गिरफ्तारी से एक बड़ी सफलता मिली, जो 22 फरवरी को घोटाला सामने आने के बाद से कानून प्रवर्तन से बच रहा था।
एचटी की रिपोर्ट के अनुसार, वाधवा को खरड़, मोहाली में एक ठिकाने पर रोका गया और 2,400 से अधिक लेनदेन से जुड़े पैसों के लेन-देन का पता लगाने के लिए पांच दिन की पुलिस रिमांड पर भेज दिया गया।
अपने प्रकटीकरण बयान में, वाधवा ने आरोप लगाया कि रिभव ऋषि ने अपने नियंत्रण वाली कंपनियों के माध्यम से सरकारी धन को स्थानांतरित करने का प्रस्ताव दिया था, और उन्हें आश्वासन दिया था कि “जब भी आवश्यकता होगी, सरकारी खातों में रिवर्स प्रविष्टियां की जा सकती हैं।”
वाधवा ने दावा किया कि यह व्यवस्था 2023-24 के आसपास शुरू हुई, जिसमें प्रिज्मा रेजीडेंसी एलएलपी, किंस्पायर रियल्टी एलएलपी और मार्टेल बिल्डवेल एलएलपी सहित संस्थाओं के माध्यम से चंडीगढ़, मोहाली और खरार में उनके रियल एस्टेट उद्यमों में धन प्रवाहित हुआ।
वाधवा की कहानी एक जबरदस्त उछाल की है जिसके कारण जेल जाना पड़ा।
मूल रूप से दक्षिण-पश्चिम पंजाब के मलोट के रहने वाले वाधवा 1990 के दशक में एक गेस्टहाउस केयरटेकर के रूप में चंडीगढ़ चले गए। ₹रियल एस्टेट साम्राज्य बनाने से पहले, 1,500 मासिक वेतन। उन्होंने चंडीगढ़ में सेक्टर 33, 21 और 36 में आवासीय संपत्तियों और न्यू चंडीगढ़ में एक फार्महाउस सहित पर्याप्त संपत्ति जमा की।
वाधवा ने अपने प्रकटीकरण बयान में दावा किया कि वह रिभव ऋषि के पिता राकेश कुमार ऋषि को कई वर्षों से जानते हैं। राकेश ने वाधवा को अपने बेटे रिभव ऋषि से मिलवाया।
जांच कहां टिकी है
हरियाणा एसीबी ने अब तक 12 व्यक्तियों को गिरफ्तार किया है – छह बैंक कर्मचारी, चार निजी व्यक्ति, एक सरकारी अधिकारी और जौहरी। 11 आरोपी न्यायिक हिरासत में हैं।
जांच टीम ने 16 स्थानों पर छापेमारी की, मोबाइल फोन और लैपटॉप, छह लक्जरी वाहनों – तीन टोयोटा फॉर्च्यूनर, दो इनोवा और एक मर्सिडीज सहित 25 से अधिक इलेक्ट्रॉनिक उपकरणों को जब्त किया और 10 संपत्तियों की पहचान की, जिन पर अपराध की आय का उपयोग करके अधिग्रहण करने का संदेह है।
ईडी ने 12 मार्च को चंडीगढ़, हरियाणा के पंचकुला और गुरुग्राम, पंजाब के मोहाली और यहां तक कि बेंगलुरु में 19 परिसरों पर अलग से छापेमारी की और 100 से अधिक बैंक खाते फ्रीज कर दिए। वरिष्ठ आईपीएस अधिकारी गंगा राम पुनिया के नेतृत्व में एक विशेष जांच दल (एसआईटी) जांच की निगरानी कर रहा है।
जांचकर्ताओं को संदेह है कि कुछ सरकारी पदाधिकारियों ने धन के हेरफेर को सुविधाजनक बनाने में सह-साजिशकर्ता के रूप में काम किया होगा।
(एचटी संवाददाताओं और एजेंसियों से इनपुट)
