मेरे पिता की मृत्यु की दोवीं सालगिरह करीब आ रही है, मुझे उनके टैक्स रिफंड के बारे में सोचने की उम्मीद नहीं थी।
लेकिन पिताजी की संपत्ति के निष्पादक के रूप में, मैंने 2023 के लिए उनके रिफंड को ट्रैक करने की कोशिश में आश्चर्यजनक समय बिताया है। मैंने इस प्रक्रिया के माध्यम से क्या सीखा है: प्रियजनों की संपत्ति को छांटने में लोगों के लिए ऐसी देरी आम है, लेकिन ऐसे तरीके हैं जिनसे अन्य लोग उस गाथा से बच सकते हैं जिससे मैं गुजर रहा हूं।
मेरे पिता का गायब हुआ $686 का टैक्स रिफंड अब एकमात्र ऐसी चीज़ है जो मुझे उनकी संपत्ति का निपटान करने से रोक रही है। मुझे रिफंड का दावा करते हुए रिटर्न दाखिल करते हुए 19 महीने हो गए हैं।
इस तथ्य के बावजूद कि विलंबित रिफंड पर अब 7% की दर से ब्याज लग रहा है, स्थिति मेरे और मेरे तीन भाई-बहनों के लिए कुछ वित्तीय कष्ट पैदा कर रही है।
ऐसा इसलिए है क्योंकि मैंने आंतरिक राजस्व सेवा को सीधे उस बैंक खाते में रिफंड जमा करने के लिए कहा था जिसके लिए $15 मासिक सेवा शुल्क से बचने के लिए $30,000 शेष की आवश्यकता होती है। मैंने पिताजी की संपत्ति के उस आखिरी 30,000 डॉलर के टुकड़े को बांटने पर रोक लगा दी थी ताकि हमें शुल्क न देना पड़े, मुझे लगा कि रिफंड आने पर पैसा जल्द ही मुक्त हो जाएगा।
लेकिन पैसा अभी भी बैंक में है और कोई ब्याज नहीं मिल रहा है। इस बीच, मेरे भाई-बहन अपने हिस्से का उपयोग अपने बच्चों के लिए कॉलेज ट्यूशन के लिए कर सकते थे।
स्थिति पर मेरी चिंता मुझे मेरे पिता की अपने वित्त को लेकर चिंता की याद दिलाने लगी है, जो उनके बड़े होने के साथ-साथ बढ़ती गई और स्वास्थ्य संबंधी जरूरतों के कारण मेरे माता-पिता का खर्च बढ़ता गया। (मैं आपके साथ हूं, पिताजी!) पिताजी को टैक्स रिफंड प्राप्त करना बहुत पसंद था, और $686 की गुमशुदगी वास्तव में उन्हें तनावग्रस्त कर देती।
एक आम समस्या
एक राहत – अगर इसे ऐसा कहा जा सकता है – तो यह है कि मैं इससे गुज़रने वाला एकमात्र व्यक्ति नहीं हूं।
जनवरी 2021 से जुलाई 2024 तक, आईआरएस ने मृत करदाताओं के लिए 600,000 से अधिक रिफंड मैन्युअल रूप से संसाधित किए। टैक्स एडमिनिस्ट्रेशन के लिए ट्रेजरी इंस्पेक्टर जनरल या टिग्टा की पिछले साल की एक रिपोर्ट के अनुसार, इन रिफंड को जारी करने में औसतन 444 कैलेंडर दिन लगे।
इसकी तुलना इलेक्ट्रॉनिक रूप से फाइल करने वाले करदाताओं के लिए 21 दिन के इंतजार से की जाती है।
कुछ लाभार्थियों के लिए, जिनमें जीवित पति-पत्नी भी शामिल हैं, विलंबित रिफंड वित्तीय कठिनाई का कारण बन सकता है और किसी प्रियजन को खोने की पीड़ा को बढ़ा सकता है।
“आखिरकार, ये देरी परिवारों को बंद होने से वंचित कर देती है,” राष्ट्रीय करदाता अधिवक्ता एरिन कोलिन्स ने कहा, जिनका संगठन करदाताओं को एजेंसी के साथ समस्याओं को हल करने में मदद करता है।
मेरी समस्या 2024 की है, जब मैंने पिताजी का 2023 टैक्स रिटर्न दाखिल किया था।
क्योंकि पिताजी की मृत्यु हो गई थी, आईआरएस ने एक अतिरिक्त दस्तावेज़ मांगा: फॉर्म 1310, जो बताता है कि रिफंड कहां भेजना है।
जब 2020 में मेरी माँ की मृत्यु हुई तो उस फॉर्म की आवश्यकता नहीं थी, क्योंकि मेरे पिताजी उनकी संयुक्त वापसी पर थे। लेकिन उनकी मृत्यु के बाद, आईआरएस को निर्देशों की आवश्यकता थी।
उस समय, फॉर्म 1310 को अक्सर कागज पर दाखिल करने की आवश्यकता होती थी, जो मैन्युअल सत्यापन प्रक्रिया को ट्रिगर करता है और दस्तावेजों को “कई, डिस्कनेक्ट किए गए प्रसंस्करण धाराओं में” रूट करता है, कोलिन्स ने एक ईमेल में बताया।
हाल के महीनों में, आईआरएस ने मृत करदाताओं के लिए रिफंड प्रक्रिया को सुव्यवस्थित कर दिया है, जिससे 1040 के साथ फॉर्म 1310 को ई-फाइल करना संभव हो गया है। लेकिन यदि आप अकेले 1310 दाखिल कर रहे हैं, तो भी आपको इसे मेल करना होगा।
अप्रैल 2025 में, पिताजी का रिटर्न दाखिल करने के नौ महीने बाद, आईआरएस ने मुझसे एक और फॉर्म 1310 मांगा। एजेंसी के अनुरोध के अनुसार, मैंने निष्पादक के रूप में नियुक्ति का अपना अदालत द्वारा जारी प्रमाण पत्र संलग्न किया।
तकनीकी रूप से, अदालत द्वारा नियुक्त प्रतिनिधि 1310 को छोड़ सकते हैं यदि वे रिटर्न दाखिल करते समय अपने अदालती प्रमाणपत्र की एक प्रति संलग्न करते हैं, एक नामांकित एजेंट, कर विशेषज्ञ फिलिस जो कुबे ने कहा, जो आईआरएस के समक्ष करदाताओं का प्रतिनिधित्व करता है। उन्होंने कहा, लेकिन आईआरएस नियमित रूप से दोनों की मांग करता है।
दो महीने बाद, आईआरएस ने लिखा कि वह पिछली गर्मियों के अंत तक $686 का रिफंड भेज देगा।
समस्या हल हो गई! या ऐसा मैंने सोचा.
ऐसे ही भाग्य से बचना
टिग्टा रिपोर्ट के अनुसार, एक गलती जो मैंने की वह 1310 को मेल करते समय हुई, क्योंकि आईआरएस कर्मचारी के मेलबॉक्स तक मेल पहुंचने में आम तौर पर तीन सप्ताह लगते हैं।
मुझे पिताजी के अकाउंटेंट की बात सुननी चाहिए थी, जिन्होंने मुझसे फॉर्म फैक्स करने का आग्रह किया था। पिछले क्रिसमस के आसपास, मुझे आईआरएस से $54.39 का चेक मिला। यह हमारे पिताजी का 2024 का 52 डॉलर का रिफंड था, जिसमें ब्याज भी शामिल था।
“यह एक क्रिसमस चमत्कार है,” मैंने अपने भाई-बहनों को संदेश भेजा।
लेकिन $686 कहाँ थे?
मैंने irs.gov पर पिताजी के सामाजिक सुरक्षा नंबर को “मेरा रिफंड कहां है” में प्लग किया। इसने कहा कि रिटर्न संसाधित किया जा रहा है, लेकिन यह नहीं बताया कि पैसा कब मिलने की उम्मीद है।
कुबे ने कहा कि मुझे महीनों पहले आईआरएस के ग्राहक-सेवा नंबर पर कॉल करना चाहिए था। उसने मुझसे यह पूछने के लिए कहा कि क्या “इसमें तेजी लाने के लिए हम कुछ कर सकते हैं?” उसने कहा, यह कोड है, “कृपया मेरे मामले को संभालने वाले व्यक्ति को संकेत दें।”
तो मैंने फ़ोन किया. किसी कार्य कॉल के लिए फ़ोन काटने से पहले, मैंने एक घंटा रुककर बिताया। कुछ दिनों बाद, मैं एक इंसान से मिला! लेकिन खबर अच्छी नहीं थी: रिफंड अनुरोध गलत विभाग को भेज दिया गया था और मुझे मामले को फिर से खोलने के लिए एक और 1310 दाखिल करना होगा।
प्रतिनिधि ने कहा, “मुझे खेद है कि आप इस दौर से गुजर रहे हैं,” जो अच्छा था लेकिन हे भगवान।
मैंने अगले कदमों पर विचार करना शुरू कर दिया, जिसमें करदाता अधिवक्ता सेवा से मदद का अनुरोध करने या पिताजी के कांग्रेस प्रतिनिधि को कॉल करने के लिए फॉर्म 911 दाखिल करना शामिल था।
फिर, मैंने हमारे अकाउंटेंट से सुना, जिसने आईआरएस को भी फोन किया था। जिस प्रतिनिधि से उसने बात की उसने पिताजी के मामले को फिर से खोला और कहा कि हमें 60 दिनों के भीतर रिफंड मिलने की उम्मीद करनी चाहिए।
मैं आशान्वित हूं, लेकिन अपनी सांसें नहीं रोक रहा हूं।
ऐनी टर्गेसन को यहां लिखें anne.tergesen@wsj.com
