भारत की सबसे हानिकारक “डिजिटल गिरफ्तारी” धोखाधड़ी में से एक की जांच से पता चला है कि शिक्षित पुरुष अपने स्मार्ट और तकनीकी ज्ञान का उपयोग करके विशेष रूप से बुजुर्ग लोगों को धोखा दे रहे हैं।
अब तक आठ अपराधियों को गिरफ्तार किया गया है ₹पुलिस ने कहा कि दिल्ली के पॉश इलाके ग्रेटर कैलाश में 14.8 करोड़ रुपये के घोटाले में अलग-अलग पृष्ठभूमि और स्थानों से आए एक दंपत्ति शामिल थे, लेकिन यह फर्जी सोशल मीडिया नेटवर्क और कंबोडिया और नेपाल से संचालित होने वाले अंतरराष्ट्रीय संचालकों के माध्यम से एक साथ आया।
राष्ट्रीय राजधानी की पुलिस ने 15 से 21 जनवरी के बीच तीन राज्यों से आठ लोगों को गिरफ्तार किया है। इन लोगों में एक महत्वाकांक्षी चार्टर्ड अकाउंटेंट शामिल है जो एक एनजीओ भी चलाता है; एक आईटी डिप्लोमा धारक जिसने न्यूजीलैंड से पढ़ाई की है; एक वाराणसी स्थित पुजारी (हिंदू पुजारी), एक एमबीए स्नातक, और एक निजी शिक्षक।
बीकॉम स्नातक 30 वर्षीय दिव्यांग पटेल, जिन्होंने सीए इंटरमीडिएट परीक्षा उत्तीर्ण की थी, फ्लोरस्टा फाउंडेशन और एक बिजनेस सलाहकार फर्म नामक एक संगठन चलाते थे, गिरफ्तार होने वाले पहले व्यक्ति थे। जांच के अनुसार, उनका एनजीओ बड़े पैमाने पर कागजों पर अस्तित्व में था, जिसमें कोई वास्तविक धर्मार्थ गतिविधि नहीं थी, लेकिन उसने एक विशिष्ट आपराधिक उद्देश्य पूरा किया – अवैध धन की प्राप्ति और हस्तांतरण की सुविधा प्रदान की। न्यूज़ीलैंड से सूचना प्रौद्योगिकी में डिप्लोमा रखने वाले 26 वर्षीय क्रुतिक शिटोले ने पटेल के साथ काम किया। दोनों को 15 जनवरी को गुजरात से गिरफ्तार किया गया था.
एक निजी डेटा-एंट्री ऑपरेटर के रूप में काम करने वाले बीए स्नातक 45 वर्षीय अरुण कुमार तिवारी को अगले दिन उत्तर प्रदेश से उठाया गया था।
19 जनवरी को, दिल्ली पुलिस ने 27 वर्षीय महावीर शर्मा को गिरफ्तार किया, जो बीकॉम स्नातक भी था।
एक दिन बाद हिंदू पवित्र शहर वाराणसी में भक्तों के लिए निजी पूजा कराने वाले पुजारी प्रद्युम्न तिवारी की गिरफ्तारी हुई।
अंतिम तीन गिरफ़्तारियाँ 21 जनवरी को हुईं। अंकित मिश्रा, एक बीकॉम स्नातक, जो पहले सेल्स एक्जीक्यूटिव के रूप में काम करता था, को एक निजी नौकरी में कार्यरत एमबीए धारक 37 वर्षीय भूपेन्द्र कुमार मिश्रा और 36 वर्षीय आदेश कुमार सिंह के साथ हिरासत में लिया गया था, जो निजी ट्यूशन और कोचिंग प्रदान करते थे, हालाँकि उनके शैक्षिक विवरण अभी तक स्पष्ट नहीं थे। ये गिरफ्तारियां उत्तर प्रदेश और ओडिशा में की गईं.
लेकिन ये लोग पूरा नेटवर्क नहीं हैं.
जांचकर्ताओं के अनुसार, इन लोगों ने “एक अंतरराष्ट्रीय सिंडिकेट के निर्देश पर” धोखाधड़ी वाले धन को स्थानांतरित करने के लिए “खच्चर” खातों की व्यवस्था और उपयोग करते हुए, सुविधा प्रदाता के रूप में काम किया। पुलिस ने कार्रवाई के दौरान सात मोबाइल फोन और चेकबुक जब्त किए। पुलिस ने समाचार एजेंसियों को बताया कि नेटवर्क में अन्य साजिशकर्ताओं की पहचान करने के लिए आगे की जांच जारी है।
‘राष्ट्रीय सुरक्षा’ पर 17 दिन की कठिन परीक्षा
इस मामले में पीड़ित – 81 वर्षीय ओम तनेजा और 77 वर्षीय उनकी पत्नी इंदिरा – ने वह सब सहा जिसे पुलिस ने हाल की स्मृति में सबसे परेशान करने वाले डिजिटल गिरफ्तारी मामलों में से एक बताया।
2016 में संयुक्त राज्य अमेरिका से लौटे जोड़े को दो सप्ताह से अधिक समय तक लगातार वीडियो निगरानी में रखा गया था।
दुःस्वप्न दिसंबर में शुरू हुआ जब इंदिरा को एक कॉल आया जिसमें दावा किया गया कि उनका नंबर “अश्लील कॉल” के कारण काट दिया जाएगा।
उन्होंने याद करते हुए कहा, ”उन्होंने मुझे एक वीडियो कॉल पर पुलिस की वर्दी में एक आदमी से मिलाया,” उन्होंने ध्यान दिया कि प्रामाणिकता जोड़ने के लिए पृष्ठभूमि में “कोलाबा पुलिस” (मुंबई के एक क्षेत्र का संदर्भ) पढ़ने वाले बैनर दिखाई दे रहे थे।
जालसाजों ने उसे बताया कि उसका बैंक खाता मनी लॉन्ड्रिंग के एक बड़े मामले से जुड़ा है। जब उसने बताया कि उसका पति सर्जरी से उबर रहा है और वॉकर का उपयोग कर रहा है, इसलिए पूछताछ के लिए मुंबई जाने में असमर्थ है, तो अपराधियों ने एक विकल्प पेश किया – “घर पर डिजिटल सत्यापन”।
उन्होंने कहा, “चूंकि मैं कह रही थी कि मैं भारत की सेवा करने के लिए अमेरिका से आई हूं, यह राष्ट्रीय सुरक्षा का मामला है।”
कम से कम 17 दिनों तक, दंपति अपने ग्रेटर कैलाश निवास तक ही सीमित रहे, लगातार वीडियो कॉल के माध्यम से निगरानी की गई और गंभीर परिणाम भुगतने की धमकी दी गई। उन्हें आठ लेनदेन के माध्यम से “सत्यापन” के नाम पर फिक्स्ड डिपॉजिट से धनराशि को “आरबीआई-अनिवार्य खातों” में स्थानांतरित करने के लिए मजबूर किया गया था।
यह कठिन परीक्षा 9 जनवरी को अचानक समाप्त हो गई, जब कॉलें आना बंद हो गईं और दंपति आरबीआई से “रिफंड” के वादे के लिए स्थानीय पुलिस के पास गए। तब तक, ₹14.8 करोड़ गायब हो गए थे.
कैसे सुलझाया गया जीके केस
अधिकारियों ने कहा कि मामला स्पेशल सेल के इंटेलिजेंस फ्यूजन एंड स्ट्रैटेजिक ऑपरेशंस (आईएफएसओ) पुलिस स्टेशन में दर्ज किया गया था और जांचकर्ताओं ने पहले पैसे का पता लगाने के लिए एक टीम बनाई थी।
इस निशान के कारण कई कथित खच्चर खाताधारक राज्यों में बिखरे हुए हैं। अधिकारियों के अनुसार, एक बार जब प्राथमिक खातों में धोखाधड़ी की गई राशि प्राप्त हो जाती है, तो पैसा स्वचालित बैंकिंग सुरक्षा ट्रिगर्स को पार करने के लिए डिज़ाइन किए गए सूक्ष्म लेनदेन के माध्यम से कई माध्यमिक खातों में तेजी से स्थानांतरित हो जाता है। पुलिस को संदेह है कि शेष बचे पैसे को या तो क्रिप्टोकरेंसी में बदल दिया गया या नकदी के रूप में निकाल लिया गया, जिससे वसूली मुश्किल हो गई।
अब तक की जांच के अनुसार, पैसा अंततः लगभग 1,000 खातों में पहुंच गया होगा।
बुजुर्ग पीड़ितों को निशाना बनाने का पैटर्न
ग्रेटर कैलाश मामला एक परेशान करने वाले राष्ट्रीय पैटर्न पर फिट बैठता है। मुंबई में हाल ही में एक 75 वर्षीय सेवानिवृत्त नागरिक अधिकारी के साथ धोखाधड़ी की गई ₹दिल्ली लाल किला विस्फोट की जांच में उसका नाम सामने आने के बाद 16.5 लाख रु. सिग्नल एप्लिकेशन पर राष्ट्रीय जांच एजेंसी के कर्मियों का रूप धारण करने वाले जालसाजों ने उन्हें आश्वस्त किया कि वह कथित तौर पर मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल थे।
मानक पद्धति में बदलाव से जुड़े मुंबई के एक अन्य मामले में, घोटालेबाजों ने न केवल ऐसा किया ₹80 साल के एक व्यक्ति से 4 करोड़ रुपये वसूले, लेकिन अतिरिक्त रकम भी हड़प ली ₹उसके खातों के माध्यम से 1 करोड़ रुपये, संभावित रूप से उसे श्रृंखला में एक अनजाने भागीदार के रूप में दर्शाया गया।
और शायद अब तक का सबसे चौंका देने वाला नुकसान 78 वर्षीय पूर्व बैंकर नरेश मल्होत्रा द्वारा दर्ज किया गया था, जिन्हें अपनी जीवन भर की संपत्ति को खत्म करने और हस्तांतरित करने के लिए प्रेरित किया गया था। ₹उनका मानना था कि 23 करोड़ से 16 बैंक खाते भारतीय रिज़र्व बैंक के थे। जालसाजों ने उन पर आतंक के वित्तपोषण का आरोप लगाया था।
सुप्रीम कोर्ट ने जताई चेतावनी
सुप्रीम कोर्ट ने इसे राष्ट्रीय संकट बताते हुए इसका स्वत: संज्ञान लिया है। मुख्य न्यायाधीश सूर्यकांत और न्यायमूर्ति जॉयमाल्या बागची की पीठ ने लगभग आश्चर्य व्यक्त किया है ₹हाल के वर्षों में पूरे भारत में “डिजिटल गिरफ्तारी” घोटालों के माध्यम से 3,000 करोड़ रुपये की हेराफेरी की गई है।
हाल की सुनवाई के दौरान पीठ ने कहा, ”हम इस बात से हैरान हैं कि लोग कैसा व्यवहार कर रहे हैं।” “जब इस तरह का कॉल आता है, तो आप बस उनके आदेश को स्वीकार कर रहे हैं।”
अदालत ने निराशा के साथ कहा कि कैसे उच्च शिक्षित वरिष्ठ भी इन कॉल करने वालों से सामना होने पर “अपनी समझ खो बैठते हैं”।
हाल के मामलों में न्यायाधीशों और वरिष्ठ अधिकारियों का प्रतिरूपण करने के लिए एआई-जनित डीपफेक वीडियो और सिंथेटिक आवाजें शामिल हैं। कुछ घोटालेबाजों ने अपने धोखे में प्रामाणिकता की परतें जोड़ने के लिए अलग-अलग भूमिकाएं निभाने वाले कई कलाकारों के साथ नकली “डिजिटल कोर्ट रूम” का मंचन किया है।
अदालत ने यह भी सवाल किया है कि क्या बैंकिंग लेनदेन में संदिग्ध पैटर्न को चिह्नित करने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और मशीन लर्निंग टूल को व्यापक रूप से तैनात नहीं किया जा रहा है।
केंद्रीय गृह मंत्रालय ने पुलिस, बैंकों और दूरसंचार ऑपरेटरों के बीच समन्वय में सुधार के लिए एक उच्चाधिकार प्राप्त समिति की स्थापना की है।
सावधानी के लिए सलाह, और एक हेल्पलाइन
इस बीच, अधिकारियों ने जनता को अनुस्मारक जारी किया है – कोई भी कानून प्रवर्तन एजेंसी कभी भी किसी नागरिक को वीडियो कॉल पर “गिरफ्तार” नहीं करेगी या “सत्यापन” उद्देश्यों के लिए धन के हस्तांतरण की मांग नहीं करेगी। जिन नागरिकों को ऐसी कॉल आती हैं, उनसे आग्रह किया जाता है कि वे तुरंत राष्ट्रीय साइबर अपराध हेल्पलाइन 1930 पर इसकी सूचना दें।
(एचटी संवाददाताओं और पीटीआई से इनपुट के साथ)
