कैसे एक मायावी बैंकर ने कथित तौर पर उत्तर कोरिया का गंदा पैसा बहता रहा

उनके खिलाफ दो अमेरिकी अभियोगों के अनुसार, सिम ने कथित तौर पर उस पैसे का इस्तेमाल प्योंगयांग के लिए संचार उपकरण और एक हेलीकॉप्टर खरीदने में किया है। उनके खिलाफ तीसरे अमेरिकी अभियोग के अनुसार, उन्होंने एक बार उत्तर कोरिया को नकली सिगरेट बनाने में मदद करने के लिए तंबाकू के 100 डॉलर के बिल में 800,000 डॉलर से अधिक का भुगतान किया था।

एफबीआई उसकी गिरफ्तारी के लिए लाखों डॉलर की पेशकश कर रही है।

सिम तक पहुंचने के प्रयास, जिसके बारे में अमेरिकी अधिकारियों का कहना है कि वह चीन में रह रहा है, असफल रहे।

अमेरिकी अधिकारियों के अनुसार, सिम विदेश में काम करने वाले कई दर्जन उत्तर कोरियाई बैंकरों में से एक है, जो यह सुनिश्चित करने की कोशिश कर रहे हैं कि देश को पूरी तरह से अलग-थलग करने के लिए भारी प्रतिबंधों के बावजूद प्योंगयांग की वित्तीय ज़रूरतें पूरी हों। पेरिस स्थित फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स के अनुसार, उन बैंकरों के लिए धन्यवाद, उत्तर कोरिया की विश्व वित्तीय प्रणाली से कनेक्टिविटी बढ़ी है, जो धन-शोधन विरोधी नियमों के लिए मानक निर्धारित करती है।

अमेरिकी कानून-प्रवर्तन अधिकारियों और साइबर सुरक्षा विश्लेषकों का कहना है कि हर साल, हजारों गुप्त उत्तर कोरियाई कार्यकर्ता और साइबर चोर रूस, चीन और अफ्रीका जैसे स्थानों से प्योंगयांग के लिए गलत तरीके से करोड़ों डॉलर कमाते हैं। उस नकदी का उपयोग विलासिता के सामान खरीदने और किम के हथियार शस्त्रागार को निधि देने के लिए किया जाता है।

लेकिन धन का शोधन किया जाना चाहिए और ऐसे तरीकों से खर्च किया जाना चाहिए जिससे उत्तर कोरिया के सभी निशान छुप जाएं, अन्यथा यह अवरुद्ध हो जाएगा। अमेरिकी अधिकारियों के अनुसार, यहीं पर सिम जैसे लोग आते हैं, जिन्होंने अपनी जांच के हिस्से के रूप में सिम के ईमेल और एक स्प्रेडशीट तक पहुंच बनाई, जिसमें वह लेनदेन को सूचीबद्ध करता था।

उनका कहना है कि सिम द्वारा की गई अधिकांश धनराशि अमेरिकी वित्तीय प्रणाली को प्रभावित करती है, जो अमेरिकी डॉलर लेनदेन को मंजूरी देती है। एक अभियोग और संबंधित अदालती दस्तावेजों के अनुसार, सिम की एक योजना में, सिटीबैंक, जेपी मॉर्गन और वेल्स फ़ार्गो सहित अमेरिकी बैंकों ने अनजाने में प्योंगयांग के लिए लगभग 74 मिलियन डॉलर के कम से कम 310 लेनदेन संसाधित किए।

सिटीबैंक, जेपी मॉर्गन और वेल्स फ़ार्गो ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

द वॉल स्ट्रीट जर्नल को दिए एक बयान में, कोलंबिया जिले के अमेरिकी वकील जीनिन पिरो ने “सामूहिक विनाश के हथियारों के लिए राजस्व उत्पन्न करने के लिए, अमेरिका को धोखा देने के लिए अमेरिकी बैंक सुविधाओं और अमेरिकी बुनियादी ढांचे का उपयोग करने वाले उत्तर कोरिया के एजेंटों की सख्ती से जांच करने और उन पर आरोप लगाने की कसम खाई।”

सिम को पकड़ना लगभग नामुमकिन साबित हो रहा है. अमेरिकी ट्रेजरी, जिसने 2023 में सिम को मंजूरी दी थी, ने कहा कि 2022 में संयुक्त अरब अमीरात से बाहर निकाले जाने के बाद वह चीन के डांडोंग में चले गए। 2019 के अंत में प्रभावी हुए संयुक्त राष्ट्र के प्रतिबंधों ने सदस्य देशों को उत्तर कोरियाई श्रमिकों की मेजबानी करने से रोक दिया।

बीजिंग के विदेश मंत्रालय ने जर्नल को दिए एक बयान में कहा, चीन सिम की गतिविधियों से अनभिज्ञ है और वह एकतरफा अमेरिकी ट्रेजरी प्रतिबंधों के विरोध में है।

आगे बढ़ने वाला

हालाँकि सिम के बारे में बहुत कुछ अज्ञात है, अमेरिकी न्याय विभाग ने कहा कि वह 42 और 6 फीट 1 इंच लंबा है – उत्तर कोरिया के किसी व्यक्ति के लिए असामान्य रूप से लंबा, जहां औसत पुरुष ऊंचाई 5 फीट 4 इंच है।

कुवैत में उत्तर कोरिया के पूर्व कार्यवाहक राजदूत रयू ह्योन वू के अनुसार, उन्होंने प्योंगयांग के एक विशिष्ट विश्वविद्यालय में पढ़ाई की, जहां उन्होंने संभवतः अंग्रेजी और चीनी भाषा सीखी, जो कहते हैं कि 2019 में दक्षिण कोरिया जाने से पहले वह सिम से 10 से अधिक बार मिले थे।

कुवैत में रियू की नौकरी में उस समय मध्य पूर्व में रहने वाले सभी उत्तर कोरियाई लोगों के लिए वीजा की सुविधा प्रदान करना शामिल था। इसमें उत्तर कोरियाई लोगों की गतिविधियों की निगरानी करना भी शामिल है – जिन्हें केवल सरकार की अनुमति से अपना गृह देश छोड़ने की अनुमति है – यह सुनिश्चित करने के लिए कि उन्होंने प्योंगयांग के प्रति दायित्वों को पूरा किया है और देश छोड़कर नहीं गए हैं।

रियू और अमेरिकी अधिकारियों का कहना है कि सिम को उत्तर कोरिया के राज्य संचालित विदेशी व्यापार बैंक के एक सहयोगी का प्रतिनिधित्व करने के लिए विदेश भेजा गया था, जो शासन के विदेशी मुद्रा लेनदेन का प्रभारी है।

बैंक, उत्तर कोरिया के अन्य लोगों की तरह, प्योंगयांग के हथियार कार्यक्रम को वित्तपोषित करने के लिए अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों के अधीन है। बैंक से टिप्पणी प्राप्त करने के प्रयास असफल रहे। उत्तर कोरिया ने देश के खिलाफ प्रतिबंधों को “इसे आर्थिक रूप से अलग-थलग करने और दबाने और अपने लोगों द्वारा चुनी गई समाजवादी व्यवस्था को गिराने का एक मूर्खतापूर्ण प्रयास” कहा है।

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स के अनुसार, 2024 के मध्य तक, 50 से अधिक उत्तर कोरियाई बैंकर देश के बाहर काम कर रहे थे।

2016 में, सिम संयुक्त अरब अमीरात पहुंचे, जहां वह कुछ समय के लिए अपनी पत्नी और बेटी के साथ रहे। रियू ने कहा कि कई उत्तर कोरियाई लोगों ने देश में कंप्यूटर प्रोग्रामर के रूप में काम किया और कुछ ने क्रिप्टो चुरा लिया- और किसी को अपने फंड को संभालना पड़ा।

रियू ने कहा कि जब वह कुवैत से दुबई जाता था, तो सिम उसे टोयोटा लैंड क्रूजर में ले जाता था और वे अक्सर अन्य उत्तर कोरियाई गुर्गों के साथ भोजन करते थे। उन्होंने कहा कि सिम ने उन्हें बताया कि वह कैसे धन का शोधन करेगा, जिसमें यह भी शामिल है कि सिम इसे विभिन्न देशों और शेल कंपनियों के बीच कैसे स्थानांतरित करता है, और धन के स्रोतों को अस्पष्ट करने के लिए दलालों को भुगतान करता है।

“सिम एक उत्साही व्यक्ति था,” रियू ने कहा। वह “मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित किसी भी चीज़ के लिए अरब क्षेत्र में सबसे उपयोगी व्यक्ति था।”

यूएई ने कहा कि उसने उत्तर कोरिया के खिलाफ संयुक्त राष्ट्र के प्रतिबंधों के अनुरूप 2019 में सिम का निवास वीजा रद्द कर दिया। लेकिन उन्हें जाने में लगभग तीन साल और लग गए, जिसके लिए संयुक्त अरब अमीरात ने महामारी के कारण सीमा बंद होने को जिम्मेदार ठहराया। यूएई के विदेश मंत्रालय ने कहा कि उनकी कथित अवैध गतिविधियों के संबंध में जांच जारी है।

रियू, अमेरिकी अधिकारियों और क्रिप्टो शोधकर्ताओं के अनुसार, सिम आमतौर पर कैसे संचालित होता है:

अमेरिकी अभियोगों में से एक के अनुसार, 2019 में सिम ने रूस के खाबरोवस्क में एक हेलीकॉप्टर खरीदा, जिसे उत्तर कोरिया के एक बंदरगाह तक पहुंचाया जाना था। सिम ने कथित तौर पर अपने देश की भागीदारी को छिपाने के लिए अपने नेटवर्क का इस्तेमाल किया, $300,000 के सौदे के लिए जिम्बाब्वे की एक कानूनी फर्म के माध्यम से भुगतान किया।

क्रिप्टो लॉन्ड्रोमैट

क्रिप्टो चोरी पर नज़र रखने वाले चैनालिसिस के आंकड़ों के अनुसार, उत्तर कोरिया के बैंकरों के लिए धन का सबसे बड़ा स्रोत चोरी की गई क्रिप्टो है, जिससे पिछले कुछ वर्षों में शासन को 6 बिलियन डॉलर से अधिक की कमाई हुई है।

अमेरिकी अभियोग के अनुसार, एक मामले में, सिम ने प्योंगयांग के लिए एक अज्ञात संचार उपकरण खरीदने के लिए 2017 की डकैती से धन का दोहन किया, जिसमें सिम पर धन शोधन की साजिश का आरोप लगाया गया था।

सिम के निर्देशों के तहत, एक सहयोगी ने उत्तर कोरियाई-नियंत्रित डिजिटल वॉलेट से लगभग 50,000 डॉलर मूल्य के बिटकॉइन को एक ओवर-द-काउंटर व्यापारी द्वारा नियंत्रित दूसरे वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया, अभियोग में कहा गया, पुरुषों के बीच संचार का हवाला देते हुए। व्यापारी ने कथित तौर पर क्रिप्टोकरेंसी को अमेरिकी डॉलर में बदल दिया और उन्हें हांगकांग स्थित फ्रंट कंपनी के बैंक खाते में जमा कर दिया। अभियोजकों का कहना है कि वहां से पैसा थाईलैंड में संचार उपकरण के विक्रेताओं को हस्तांतरित किया गया था।

हांगकांग मौद्रिक प्राधिकरण ने कहा कि वह व्यक्तिगत मामलों पर टिप्पणी नहीं करता है, लेकिन उसके पास धन-शोधन रोधी प्रभावी नियंत्रण हैं।

नकली मार्लबोरोस

एफबीआई और सिम के खिलाफ अमेरिकी अभियोगों में से एक के अनुसार, सिम नकली सिगरेट की बिक्री के वित्तपोषण में भी शामिल रहा है, जो प्योंगयांग के लिए एक और बड़ी आय है। अभियोग में कहा गया है कि उत्तर कोरिया नकली मार्लबोरो और अन्य ब्रांडों के लाखों पैक का उत्पादन करता है, उन्हें फिलीपींस और वियतनाम जैसी जगहों पर बेचता है। नकली उत्पाद बनाने के लिए, स्वीकृत उत्तर कोरियाई कंपनियों को दुनिया भर से कच्चा तंबाकू खरीदना होगा।

अमेरिकी अभियोजकों ने कहा कि सिम ने आपूर्ति खरीदने के लिए चीन, संयुक्त अरब अमीरात और अन्य जगहों पर कंपनियों के एक समूह का इस्तेमाल किया। चीनी नागरिकों द्वारा नियंत्रित कंपनियां, प्रतिबंधों का उल्लंघन करते हुए, कच्चे तंबाकू के उत्पादकों से संपर्क करेंगी और उत्तर कोरिया को शिपमेंट की व्यवस्था करेंगी।

अमेरिकी अदालत के दस्तावेजों के अनुसार, अमेरिका में जिन बैंकों ने अनजाने में डॉलर-मूल्य वाले भुगतान संसाधित किए, उनमें सिटीबैंक, जेपी मॉर्गन और वेल्स फ़ार्गो के अलावा डॉयचे बैंक, एचएसबीसी और बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन शामिल थे।

डॉयचे बैंक, एचएसबीसी और बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

कभी-कभी बैंक संदेहास्पद हो जाते हैं और भुगतान रोक देते हैं। अमेरिकी अभियोग के अनुसार, एक जांच के हिस्से के रूप में, एक अमेरिकी कानून-प्रवर्तन एजेंट 2019 में तंबाकू आपूर्तिकर्ताओं में से एक के यहां गुप्त रूप से चला गया। इसमें कहा गया है कि सिम द्वारा उपयोग की जाने वाली कंपनियों के एक समूह के प्रतिनिधि ने आपूर्तिकर्ता को एक भुगतान पर चर्चा की जिसे एक बैंक द्वारा अवरुद्ध कर दिया गया था।

अभियोग के अनुसार, प्रतिनिधि ने अंडरकवर एजेंट से कहा, “कोई समस्या नहीं।” “हमारे पास बहुत सारे विचार हैं।”

प्रतिनिधि ने कथित तौर पर सुझाव दिया कि आपूर्तिकर्ता एक कंपनी के रूप में पंजीकृत हो सकता है और भुगतान प्राप्त करने के लिए दुबई, हांगकांग या सिंगापुर में एक खाता खोल सकता है।

प्रतिनिधि जिन गुआंगहुआ को ऑस्ट्रेलिया में गिरफ्तार किया गया और हाल ही में अमेरिका में उन पर मुकदमा चलाया गया। उन्होंने खुद को निर्दोष बताया और जूरी फैसले पर सहमत नहीं हो सकी। जिन के एक वकील ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

आईटी चोरी

कैलिफ़ोर्निया के क्रिप्टो उद्यमी से जुड़ा मामला, जिसे कोडिंग सहायता की आवश्यकता थी, 2021 में सामने आया जब व्यवसायी, जकी मनियन को कॉसमॉस हब नामक ब्लॉकचेन बनाने के लिए काम पर रखा गया था। मनियन ने जर्नल को बताया कि जिन कोडर्स को उसने दूर से काम पर रखा था, उन्होंने कहा कि वे सिंगापुर में स्थित थे।

मनियन ने कहा कि 2023 में एफबीआई ने उनसे संपर्क किया था. टीआरएम में अब पूर्व एफबीआई विश्लेषक निक कार्लसन के एक विश्लेषण के अनुसार, मैनियन ने कोडर्स में से एक को क्रिप्टो में भुगतान किया था, जिसने कहा था कि उसका नाम सरावुत सनिट था, सिम के साथ समाप्त हुआ।

कार्लसन ने कहा, जैसे ही पैसा कई वॉलेट के माध्यम से स्थानांतरित हुआ, सिम-नियंत्रित वॉलेट में आने से पहले, इसे अन्य उत्तर कोरियाई श्रमिकों द्वारा प्राप्त भुगतान के साथ मिला दिया गया। उन्होंने कहा कि धनराशि को संयुक्त अरब अमीरात में स्थित एक ओवर-द-काउंटर व्यापारी के वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया गया था, जिसे सिम के लिए क्रिप्टो को नकदी में परिवर्तित करने के लिए अमेरिका द्वारा मंजूरी दी गई थी।

ईरान लिंक

अमेरिकी अभियोजकों ने 2023 में सिम के खिलाफ अपना पहला अभियोग दायर किया। लेकिन चीन के पास यूएस क्रिप्टो शोधकर्ताओं के साथ कोई प्रत्यर्पण संधि नहीं है, उनका कहना है कि वह काम करना जारी रखता है।

टीआरएम के कार्लसन के एक विश्लेषण के अनुसार, फरवरी में, सिम द्वारा नियंत्रित एक डिजिटल वॉलेट ने क्रिप्टो में कम से कम $67,000 का हस्तांतरण किया, जो बाद में इजरायली अधिकारियों द्वारा पहचाने गए वॉलेट में ईरान के इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कॉर्प्स से संबंधित था, जो ईरान के सशस्त्र बलों की एक शाखा थी जिसे अमेरिका ने एक आतंकवादी संगठन नामित किया था।

कार्लसन ने कहा कि उत्तर कोरियाई लोग ईरानियों के साथ डॉलर के बदले क्रिप्टो की अदला-बदली कर सकते हैं या तेल या किसी सेवा के लिए भुगतान का निपटान कर सकते हैं।

टीआरएम द्वारा ट्रैक किए गए एक अन्य मामले में, एक डिजिटल वॉलेट जिसके बारे में अमेरिकी अधिकारियों ने कहा था कि उसने उत्तर कोरियाई आईटी कर्मचारियों से वेतन प्राप्त किया था और फिर जुलाई में क्रिप्टोकरेंसी को एक सिम वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया, यह दर्शाता है कि वह श्रमिकों की आय को लूटना जारी रखता है।

एफबीआई ने हाल ही में सिम को पकड़ने में मदद करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए अपना इनाम $5 मिलियन से बढ़ाकर $7 मिलियन कर दिया है।

पेट्रीसिया कौसमैन को patricia.kowsmann@wsj.com पर और दासल यून को dasl.yoon@wsj.com पर लिखें।